Cardinales Investissement

Trouver l’équilibre entre risque et performance de vos investissements

Parce que chaque client est différent, notre offre l’est aussi

Comprendre

qui vous êtes, votre personnalité, vos ambitions, votre situation personnelle et professionnelle.

Définir

vos objectifs au regard de vos projets et de vos souhaits pour donner un sens à vos placements.

Planifier

votre stratégie d’investissement selon vos besoins à court, moyen et long terme.

Choisir

vos supports d’investissement en fonction de différents facteurs fluctuants comme l’environnement économique ou le risque.

Suivre

les actifs sous gestion par l’intermédiaire de reporting et compte rendu d’évolution des supports d’investissement choisis.

Des solutions financières
au plus proche de vos besoins

Contrats d’assurance vie
Enveloppes fiscales
Fonds spécialisés
Fonds dédiés sur mesure
Trésorerie d’entreprise
Private Equity – Titres non cotés
Épargne Salariale
Épargne retraite
Diversification Internationale
Garantie de Passif
Défiscalisation

Notre travail est de vous aiguiller vers les placements appropriés, au moment adapté, selon votre profil et vos besoins.

Comprendre nos clients et leurs besoins

Adapter notre offre à chaque client et rester objectif à chaque étape

Choisir des placement financiers de qualité

À propos

Sylvain CHAUVIGNAT-SCHEFFER et Pascal COCAT sont les fondateurs du Groupe Cardinales & Associés.
Dans les solutions proposées, Cardinales Investissement vous apporte conseils et gestion quant aux différents produits financiers présents sur le marché. En tant que spécialistes dans l’analyse et la sélection de fonds d’investissement, notre travail est de sélectionner les supports d’investissement qui correspondent à vos besoins en fonction de votre profil de risque.

Une équipe à votre écoute

Ludovic ALLEZARD
Fort de plus de 25 années d’expérience en gestion de patrimoine, acquises au sein de banques privées, auprès de notaires et en tant que conseiller indépendant, son parcours lui a permis de développer une vision pluridisciplinaire des enjeux patrimoniaux, avec une expertise particulière en conseil en investissement, création et suivi d’allocations d’actifs financiers.

Anne-Cloée GONNET-SCHALLER
Anne-Cloée accompagne particuliers et dirigeants d’entreprise dans l’organisation, le développement et la transmission de leur patrimoine, avec une approche globale et personnalisée. Son expertise porte notamment sur la structuration patrimoniale, la planification financière, le conseil en investissement financier et l’accompagnement des dirigeants lors des moments clés de la vie de leur entreprise.

Karine BOYET
Karine assure le suivi administratif de vos dossiers et sera votre interlocutrice privilégiée pour toutes les questions relatives au traitement et au suivi de vos opérations.

Notre vision

Stratégie

Pour sélectionner les produits financiers qui vous correspondent, nous réalisons un audit préalable et collectons toutes les informations vous concernant pour vous garantir une approche entièrement adaptée.

Objectivité

Notre méthodologie se veut au service de vos intérêts, c’est pourquoi nos conseils peuvent aller à l’encontre de vos envies. Quelle que soit votre demande, nous nous montrons objectifs.

Pédagogie

Avant de choisir, il faut comprendre. C’est pourquoi nous cherchons à être le plus pédagogue possible avec nos clients, et nous vous apportons les connaissances nécessaires à votre prise de décision.

Choix

Pour vos placements financiers, nous visons l’équilibre. Nous vous proposons alors des produits financiers qui vous correspondent, puis assurons un suivi régulier à travers une gestion contrôlée.

Actualités

La Taxonomie européenne : pièce centrale de la stratégie réglementaire européenne pour une finance durable

A compter du 1^er janvier 2023, la réglementation européenne met en place un questionnaire supplémentaire pour les clients investisseurs dans l’objectif de la création d’un système de classification de ce qui est considéré comme « durable » d’un point de vue environnemental et social. Elle créé un cadre et des principes pour évaluer les activités économiques à l’aune de six objectifs environnementaux.

L’atténuation du changement climatique
L’adaptation au changement climatique
L’utilisation durable et la protection des ressources aquatiques et marines
La transition vers une économie circulaire
La prévention et la réduction de la pollution
La protection et la restauration de la biodiversité et des écosystèmes

La fin des rendements sans risque

Depuis des années, l’investisseur ne souhaitant pas prendre de risque pouvait bénéficier d’un rendement positif par rapport à l’inflation.

Depuis le retour de cette dernière, nous savons que tous les supports sans risque ne permettent pas d’éviter l’érosion monétaire. Il est nécessaire que les investisseurs définissent clairement leurs objectifs et leur durée d’investissement s’ils souhaitent rentabiliser leurs investissements. 3 Objectifs d’investissement : sécurité du capital – suivre l’inflation – recherche de performance.

Contrat d’Assurance Vie Luxembourgeois

Le droit luxembourgeois favorise la sécurité des actifs investis par l’obligation de séparer les actifs détenus dans un contrat d’assurance vie des actifs de la compagnie d’assurance pour protéger l’investisseur souscripteur d’un défaut de cette dernière.

La souplesse de gestion permet d’investir sur différents types de gestion et plusieurs devises. La liquidité des contrats d’assurance vie luxembourgeois est totalement garantie. Depuis la loi Sapin 2 votée en 2016, si un risque financier de marché apparaissait, l’État pourrait bloquer les rachats sur les contrats d’assurance vie Français. Le dernier avantage des contrats d’assurance vie luxembourgeois est la portabilité de la fiscalité en fonction de la résidence fiscale du souscripteur.

Autres solutions

Avec Cardinales Stratégie, nous portons un nouveau regard sur l’ingénierie patrimoniale : plus proche de vous, plus simple, en collaboration avec vos conseils habituels.

NAudit et Stratégies patrimoniales
NIngénierie et Vision 360°
NFamily office - Bureau familial

En fonction d’une étude réalisée en amont, Cardinales Immobilier établit une sélection de bien en fonction des critères objectifs en adéquation avec votre situation patrimoniale. Elle assure en parallèle le suivi des parcs immobiliers des clients de Cardinales Stratégie.

NRecherche d'opportunité en fonction des besoins
NSélection rigoureuse de produits
NRéseau de sourcing indépendant

Contact

Chez Cardinales Investissement, nous proposons des solutions au plus proche de vos besoins. Faites appel à nous pour des conseils financiers à haute valeur ajoutée.

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