Cardinales Investissement
Trouver l’équilibre entre risque et performance de vos investissements
Parce que chaque client est différent, notre offre l’est aussi
Comprendre
qui vous êtes, votre personnalité, vos ambitions, votre situation personnelle et professionnelle.
Définir
vos objectifs au regard de vos projets et de vos souhaits pour donner un sens à vos placements.
Planifier
votre stratégie d’investissement selon vos besoins à court, moyen et long terme.
Choisir
vos supports d’investissement en fonction de différents facteurs fluctuants comme l’environnement économique ou le risque.
Suivre
les actifs sous gestion par l’intermédiaire de reporting et compte rendu d’évolution des supports d’investissement choisis.
Des solutions financières
au plus proche de vos besoins
- Contrats d’assurance vie
- Enveloppes fiscales
- Fonds spécialisés
- Fonds dédiés sur mesure
- Trésorerie d’entreprise
- Private Equity – Titres non cotés
- Épargne Salariale
- Épargne retraite
- Diversification Internationale
- Garantie de Passif
- Défiscalisation
Notre travail est de vous aiguiller vers les placements appropriés, au moment adapté, selon votre profil et vos besoins.
1
Comprendre nos clients et leurs besoins
2
Adapter notre offre à chaque client et rester objectif à chaque étape
3
Choisir des placement financiers de qualité
À propos
Sylvain CHAUVIGNAT-SCHEFFER
Directeur des investissements
Notre vision
Stratégie
Pour sélectionner les produits financiers qui vous correspondent, nous réalisons un audit préalable et collectons toutes les informations vous concernant pour vous garantir une approche entièrement adaptée.
Objectivité
Notre méthodologie se veut au service de vos intérêts, c’est pourquoi nos conseils peuvent aller à l’encontre de vos envies. Quelle que soit votre demande, nous nous montrons objectifs.
Pédagogie
Avant de choisir, il faut comprendre. C’est pourquoi nous cherchons à être le plus pédagogue possible avec nos clients, et nous vous apportons les connaissances nécessaires à votre prise de décision.
Choix
Pour vos placements financiers, nous visons l’équilibre. Nous vous proposons alors des produits financiers qui vous correspondent, puis assurons un suivi régulier à travers une gestion contrôlée.
Actualités
La Taxonomie européenne : pièce centrale de la stratégie réglementaire européenne pour une finance durable
A compter du 1er janvier 2023, la réglementation européenne met en place un questionnaire supplémentaire pour les clients investisseurs dans l’objectif de la création d’un système de classification de ce qui est considéré comme « durable » d’un point de vue environnemental et social. Elle créé un cadre et des principes pour évaluer les activités économiques à l’aune de six objectifs environnementaux.
- L'atténuation du changement climatique
- L'adaptation au changement climatique
- L'utilisation durable et la protection des ressources aquatiques et marines
- La transition vers une économie circulaire
- La prévention et la réduction de la pollution
- La protection et la restauration de la biodiversité et des écosystèmes
La fin des rendements sans risque
Depuis des années, l’investisseur ne souhaitant pas prendre de risque pouvait bénéficier d’un rendement positif par rapport à l’inflation.
Depuis le retour de cette dernière, nous savons que tous les supports sans risque ne permettent pas d’éviter l’érosion monétaire. Il est nécessaire que les investisseurs définissent clairement leurs objectifs et leur durée d’investissement s’ils souhaitent rentabiliser leurs investissements. 3 Objectifs d’investissement : sécurité du capital – suivre l’inflation – recherche de performance.
Contrat d’Assurance Vie Luxembourgeois
Le droit luxembourgeois favorise la sécurité des actifs investis par l’obligation de séparer les actifs détenus dans un contrat d’assurance vie des actifs de la compagnie d’assurance pour protéger l’investisseur souscripteur d’un défaut de cette dernière.
La souplesse de gestion permet d’investir sur différents types de gestion et plusieurs devises. La liquidité des contrats d’assurance vie luxembourgeois est totalement garantie. Depuis la loi Sapin 2 votée en 2016, si un risque financier de marché apparaissait, l’État pourrait bloquer les rachats sur les contrats d’assurance vie Français. Le dernier avantage des contrats d’assurance vie luxembourgeois est la portabilité de la fiscalité en fonction de la résidence fiscale du souscripteur.
Autres solutions
- NAudit et Stratégies patrimoniales
- NIngénierie et Vision 360°
- NFamily office - Bureau familial
En fonction d’une étude réalisée en amont, Cardinales Immobilier établit une sélection de bien en fonction des critères objectifs en adéquation avec votre situation patrimoniale. Elle assure en parallèle le suivi des parcs immobiliers des clients de Cardinales Stratégie.
- NRecherche d'opportunité en fonction des besoins
- NSélection rigoureuse de produits
- NRéseau de sourcing indépendant
Contact
Chez Cardinales Investissement, nous proposons des solutions au plus proche de vos besoins. Faites appel à nous pour des conseils financiers à haute valeur ajoutée.
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